強化洗錢防制 修法將擴大調資料權限

行政機關防制洗錢，必要時可調閱金融機構相關資訊！法務部13日公布《洗錢防制法》修法內容，包括若未完成洗錢防制登錄就提供虛擬資產或第三方支付服務者，將列為洗錢罪之特定犯罪。公務機關也可以於必要範圍內，調取或查詢金融機構相關資訊。

法務部13日指出，因應新興犯罪及資金移轉態樣，將修正《洗錢防制法》。將增訂特定犯罪規範，若是未完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，即提供虛擬資產或第三方支付服務之犯罪，將增列為洗錢罪之特定犯罪；包括未經許可經營虛擬資產業務及發行穩定幣等行為，使相關犯罪後續如有洗錢行為，均可適用洗錢罪處罰。

另外，將強化實質受益人透明度，與國際標準接軌，明定實質受益人之法律定義，涵蓋對客戶具有最終所有權或控制權、由他人代為交易之本人，以及對法人或法律協議具有最終有效控制權之自然人；健全跨機關資訊共享機制：相關公務機關得於必要範圍內，調取或查詢金融機構相關資訊。

考量洗錢或資恐不法金流經常涉及法定貨幣與虛擬資產間轉換，本次修法明定金融機構及虛擬資產服務業者，得基於防制洗錢及打擊資恐目的，相互照會相關資訊，使金融機構與虛擬資產業者得進行同業及異業間即時查證。