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2022-06-07 | 卡優新聞

3大銀行大賺富豪財 中信銀囊括近半市占

金管會自2020年開放國銀經營高端資產客戶業務,各銀行成績放榜。統計到今(2022)年4月底,共有7家銀行獲准承作,客戶合計1,941人、總管理資產規模達2,433億元,其中,中國信託無論是在客戶數或資產規模,均囊括約半數市場,成為市場領頭羊。

在美中貿易戰爭、香港政治風險、鼓勵台商資金回流3大環境背景下,金管會在2019年針對億萬富豪規畫「新財管方案」,於2020年正式推出,主要瞄準3大市場資金,包括海外、台商及本就留在台灣的富豪資產。

金管會表示,目前開辦高端資產客戶業務的國銀,分別為中國信託、兆豐銀行、上海銀行、國泰世華、第一銀行、合作金庫、瑞士銀行等,其中業績最好的前3大是中國信託、第一銀行和國泰世華。

根據金管會資料顯示,在客戶數方面,中國信託經營高端資產客戶業務的客戶有1,124人、第一銀行298人、國泰世華245人,以中國信託的57%占比最高,而第一銀行及國泰世華約占15%,等於前3大銀行就囊括7成市占率。

至於管理資產規模部分,中國信託4月高資產客戶管理資產規模1,130億元、第一銀行476億元、國泰世華402億元,仍以中國信託的46%占比居冠,且前3大市占高達82.5%,可見此項業務存在大者恆大的趨勢。

金管會分析,「新財管方案」業績集中於前3大業者,尤以中國信託獨大,主要有2大原因,第1、這些業者過去都深耕財管業務,潛在客群龐大;第2、這些銀行對商品開發積極程度高,像是中國信託發行2檔外幣結構債商品,國泰世華透過境外分行發售1檔境外結構型商品。

金管會指出,「新財管方案」放寬財管商品和業務範圍後,下一階段將推進到培訓人才,推動各銀行建立高資產財管人才職能地圖,類似新加坡與香港的「私人財富管理師」,同時將各銀行培訓人才情況及成果,納入3年後申請續辦的參考依據。

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