勞動基金8月獲利創高 勞工帳面進帳1.7萬元

全球市場漲勢延續,國內勞動基金也交出亮眼成績。勞動基金運用局今(10/1)日公布最新統計,8月單月帳面收益高達2,778億元,創下史上單月新高,也推升今(2025)年以來累計收益來到3,422億元,收益率達5%,基金整體規模亦攀升至7兆3,389億元。若以新制勞退基金為例,截至8月底累計收益達2,237.6億元,平均換算至1,292萬個有效帳戶,每名勞工帳面收益約1.7萬元。
細看各基金表現,新制勞退基金規模為4兆8,492億元,1~8月收益率4.78%;舊制勞退基金規模達1兆375億元,收益率8.19%;勞保基金則為1兆2,168億元,收益率4.27%。就業保險基金因法規限制僅能操作存款、債券,加上匯率評價影響,收益率為負0.53%。此外,勞職保基金、積欠工資墊償基金、國保基金及農退基金等不同屬性的基金也各自繳出不同成果,呈現整體投資組合多元分散的特色。
勞動基金運用局分析,8月國際金融市場氛圍持續正向。美國非農就業人數下修,聯準會主席釋出政策可能轉向訊號,美元走弱拉高資金風險偏好;國內AI與半導體題材熱絡,台股再度獲得資金青睞。在此背景下,勞動基金單月收益衝上高峰,超越去(2024)年3月寫下的2,422億元紀錄。
不過,今年以來新台幣升值幅度已超過6%,海外投資部位須認列未實現評價損失,對收益率造成壓力。勞動基金運用局強調,基金配置涵蓋國內外股票、債券及另類資產,藉由分散布局平衡市場波動,仍能維持正面效果。從長期表現來看,2015年至今年8月底,勞動基金平均收益率達6.87%,國保基金則為7.27%,投資績效穩健。
勞保局則提醒,退休金分配仍須視個人繳費金額與年資不同而有所差異,並非人人實際可分得1.7萬元。依規定,每年2月底前會通知勞工上一年度基金損益,3月底前完成收益分配,勞工可透過專戶查詢,並於滿60歲後依規定請領。
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