警示帳戶降破14萬戶　3銀行仍列觀察名單

　　詐騙金流防堵措施建功，全國警示帳戶明顯下降。根據金管會統計，銀行警示戶管考機制建立後，自去(2025)年10月起每月約減少2,000至3,000戶，今(2026)年3月底降至14萬2,212戶，3月後跌破14萬戶，顯示金融機構在開戶審查、異常帳戶監控及後續管理已有初步成效。

　　過去幾年警示帳戶快速增加，從2021年底約6.4萬戶，至2024年底已增至14.8萬戶，3年間幾乎翻倍，2025年曾一度突破15萬戶。為壓低人頭帳戶與異常帳戶風險，金管會於去年建立銀行警示戶管考指標，要求銀行加強帳戶管理，並運用觀察名單制度督促業者改善。

　　金管會指出，目前仍有3家銀行列入觀察名單，後續將持續追蹤改善情形。相關制度目的並非公開點名業者，而是藉由監理要求促使銀行落實防詐控管。現行主要以2項指標檢視銀行警示帳戶情形，包括當月警示帳戶占比與存款帳戶占比的相對關係，以及警示帳戶新增戶數月增率與同業平均月增率的比較。2項比率同時高於100%，銀行即可能被列入觀察名單。

　　若銀行近4個月內有3個月，或近5個月內有4個月被列入觀察，金管會將要求董事長、總經理到會說明，並提出改善報告；如果7個月內連續5個月列入觀察，才可能揭露業者名稱。金管會也與高檢署建立合作平台，透過檢警調共同強化異常帳戶監控與追查。

　　除傳統銀行帳戶外，虛擬資產金流也成為防詐監理新焦點。行政院去年底通過「詐欺犯罪危害防制條例」部分條文修正草案，將建立疑似詐欺被害人保護、金融機構與虛擬資產服務業者(VASP)跨業照會等機制，補強金融防詐法制架構。

　　金管會說明，修法後將授權金融機構與VASP業者，進行跨業照會及資料介接，使金融機構更完整掌握金流與虛擬資產流向。目前已邀集相關業者討論，預計5月底預告子法內容，目標於8月底至9月間上路。在子法正式實施前，將請銀行公會、電子支付公會及VASP公會先透過實務聯繫加強阻詐。

原文出處

• 警示帳戶降破14萬戶　3銀行仍列觀察名單

延伸閱讀

• KKday / Klook》5月最新折扣碼/優惠碼(卡優獨家現折$1200)、信用卡刷卡回饋整理
• 【懶人包】推薦2026必辦15張「夯」信用卡，拿獨家首刷好禮看這篇
• 台新Richart數位帳戶》新戶專屬3.5%活儲利率優惠，線上開戶贈200元
• 聯邦New New Bank數位帳戶》最高15%活存利率+10次跨轉/跨提免手續費，開戶送50元超商購物金
• 王道銀行O-Bank》新戶好禮新台幣活儲、美元定存年利率最高8.8%、行動支付最高8.8%
• 數位帳戶優惠大拚場　開戶爽拿行李箱超商券