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2022-04-08 | 中央社

證券期貨業6方向強化保護銀髮族 新制10月上路

金融三業強化高齡消費者保護措施均出爐,證券期貨業將遵循6方向強化銀髮族保護,包含若銷售高風險商品給銀髮族,應進行交易檢視或建立確認機制,新制將自今年10月起施行。

台灣2025年將邁入超高齡社會,金管會要求券商公會、投信投顧公會、期貨公會針對強化高齡消費者保護訂定自律規範,並須納入證券期貨業內控制度中;金管會並在今天公告證券期貨業強化65歲以上高齡客戶保護的自律規範6大方向。

第一,證券期貨業進行KYC(Know Your Customer)作業,應針對高齡客戶設計符合其風險特性的風險屬性評估機制;第二,證券期貨業進行KYP(Know Your Product)作業,應針對高齡客戶適當考量影響性較高的因子,充分反映其風險等級及標示特性。

第三,證券期貨業對高齡客戶辦理適合度評估時,應妥適評估說明擬推介商品的適合性及推介理由,以確認所行銷商品確實適合高齡客戶;第四,向高齡客戶提供金融服務應強化行銷與契約文件可閱讀性。

第五,針對高齡客戶出現特殊行為,證券期貨業宜採取關懷提問因應措施;第六,證券期貨業應有銷售高齡客戶高風險商品交易檢視或確認機制、高齡客戶交易監控及加強查核機制等。

考量業者需要時間調整內部規章和資訊系統,金管會給予業者半年緩衝期,新制將自今年10月1日起實施。

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