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2022-05-06 | 中央社

報稅季來臨短期資金需求增 壽險業推出保單借款

年度繳稅旺季來臨,壽險業者表示,考量民眾急需短期資金,推出保單借款方案,希望緩解民眾需求,近期疫情升溫,可以多利用線上方式申請。

國泰人壽發布新聞稿指出,保單借款是依據客戶的保單計算可借款的額度,但須留意並不是所有保單都能借款,必須是累積具有保單價值準備金的保單,像是壽險、儲蓄險等可借款,但意外、醫療險或已停效、失效的保單則不能借款。

國泰人壽指出,考量5月開始報稅,保戶急需短期資金,今年再度推出「貸在家Ⅲ」方案,保戶只要有可保單借款的新台幣保單,使用指定的網路服務線上貸款或遠距視訊服務平台兩種管道,就可有2%優惠利率,申請期間到6月22日止。

國泰人壽表示,2021年就曾推出「貸在家Ⅱ」保單借款利率優惠活動,申請踴躍,統計去年11月中到今年2月下旬期間,申請總件數高達4.6萬件,線上借款量年成長約35%。國泰人壽也提醒民眾,保單借款主要為應急,不適合用來理財。

中信金控子公司台灣人壽也推出「龍好貸」保單借款專案,提供45天1.99%固定優惠利率,透過線上申請資金更能快速到位,系統可自動檢核「要/被保人為同一人」且「符合專案」的保單,自動列舉並計算可借款額度,上午申辦,下午就可快速撥款入帳,24小時都可申請,申請期間到6月15日止。

元大人壽表示,報稅季到來,若民眾因繳稅而有短期資金需求,建議可運用手邊的保險單向所屬保險公司申請保單借款,借款手續簡便、撥款也十分快速。

此外,元大人壽提醒民眾在申報個人所得稅時,若選擇列舉扣除額方式,別忘了運用每人每年可列舉2.4萬元人身保險費扣除額,一般商業保險、勞、農、公保與就業保險都可計入2.4萬元的扣除額裡,健保則可全額扣除,不受2.4萬元的限制。

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