臺北市
27°
( 29° / 25° )
氣象
2024-05-14 | 中央社

12家銀行搶億級富豪商機 資產管理規模破兆元大關

台灣高資產財管市場潛力大,金管會統計,在12家銀行搶進下,截至今年4月底止,銀行辦理財管2.0業務高資產客戶數正式突破8000人,資產管理規模(AUM)突破兆元大關,雙創新紀錄。

金管會2020年8月推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行申請辦理資產超過億元高資產客戶業務。截至今年4月底止,共12家銀行獲准並均已開辦財管2.0業務。

金管會銀行局今天公布,截至今年4月底止,12家銀行審核通過億級以上高資產客戶數合計達8330人,月增6.3%,高資產客戶AUM達新台幣1兆387億元,月增5.23%。

觀察高資產客戶AUM資產配置組合變化,續以存款占比51.6%最高,月增0.2個百分點;基金占比11.9%,月增0.1個百分點。

另一方面,保險占比連3個月下滑至11.4%,月減0.2個百分點;債券占比略滑落至11.9%,月減0.1個百分點;境外結構型商品占比6.6%,月減0.1個百分點。

金管會銀行局副局長童政彰觀察,高資產客戶資產配置,以存款占比過半居高,主要仍是與美國利率持續居於高檔,尚未進入降息循環有關,導致資金湧向存款,保險配比持續走低。

檢視個別銀行業績,合庫銀高資產客戶AUM續衝至2003億元,連2個月奪下財管王寶座,高資產客戶數達1519人。

其次為中信銀高資產客戶AUM達1913億元,緊追在後,高資產客戶數達1860人,續居各銀行之冠;第3名為兆豐銀,高資產客戶AUM達1863億元,高資產客戶數共1518人。

童政彰表示,經洽合庫銀,主因今年首季整體金融市場表現佳,客戶對投資前景持較樂觀態度,加上合庫銀內部策略朝積極開拓新客戶、深耕舊客戶雙管齊下,帶動近2個月AUM快速成長。

目前已獲金管會核准辦理財管2.0業務的銀行共12家,包括中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫銀、瑞銀台北分行、玉山銀、北富銀、元大銀、華銀、(匯)豐(台灣)銀。

童政彰提到,在金融商品方面,以往國內銀行大多扮演銷售外國金融機構發行商品的通路,為促使銀行提高商品設計能力,金管會2020年開放的財管2.0方案大幅鬆綁銀行發行商品規範。

截至今年4月底止,累計有6家銀行依高資產客戶需求,自行發行外幣計價的金融債券連結衍生性金融商品或結構型債券,連結標的從以往的利率型及匯率型更拓展至股權型;另有2家銀行海外分行為高資產客戶量身訂做發行境外結構型商品,提供高資產客戶納入資產配置組合。

最新財經新聞

延伸閱讀