金管會預告打詐子法4草案 拚年底前發布

為加強遏止詐欺犯罪，金管會今天表示，打詐專法下的子法草案出爐，並預告授權子法草案包含防詐作為、通報機制、金警聯防機制和被害人遭詐款項返還等4面向，並盼在今年12月30日前發布授權子法。

金管會今天發布新聞稿表示，打詐專法已於今年7月12日經立法院通過，並經總統於7月31日公布。其中，打詐專法所定金融防詐措施授權訂定子法部分，已於今年6至9月間，和銀行公會、信聯社、櫃買中心、金融機構與VASP業者代表共同研商子法草案，參考執法機關部分意見擬具草案重點。

關於防詐作為部分，研擬異常帳戶帳號的認定標準、開戶人身分確認與持續審查的強化措施，及得辦理同業照會項目及相關作業程序等。

通報機制部分，為研擬異常帳戶帳號資料保存規定、異常帳戶帳號通報司法警察機關程序，以及後續管控與解管控措施。

至於金警聯防機制，重點包括警示帳戶帳號聯防通報作業機制、遭詐款項或虛擬資產圈存及解除控管相關作業，以及金融機構或提供虛擬資產服務之事業或人員（VASP）受理民眾遭詐騙通知衍生的聯防作業機制等。

有關被害人遭詐款項返還，包括警示帳戶帳號內剩餘款項或虛擬資產由原通知的司法警察機關通知返還作業程序，以及金融機構或VASP返還剩餘款項或虛擬資產條件、應徵提文件與相關作業程序等。

金管會補充，各界若有任何意見，於草案預告公告刊登公報翌日起30日內，自金管會主管法規查詢系統網站的「草案預告」網頁內，陳述意見或洽詢金管會銀行局。

金管會表示，除於預告期間蒐集外界意見外，也將盡速邀集執法機關召開子法草案研商會議，完成打詐專法所定會商法務部及內政部的程序，修正子法草案相關內容，並能在今年12月30日前發布授權子法。