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2020-10-20 | 中央商情

國泰世華防詐騙近3年攔下1億元 大數據揪可疑帳戶

詐騙層出不窮,國泰世華銀行法遵長黃允暐表示,累計近3年共發現並攔下180件詐騙案,金額達新台幣1億元,除大數據分析,後續將導入人工智慧,鎖定收受詐騙款項人頭帳戶控管,協助預防詐騙。

詐騙案受害者,有一定比重屬中高齡者,為協助預防,國泰金控及刑事局今天一同舉辦「詐騙防衛隊桌遊大賽」,邀請北部上百位爺爺奶奶以玩桌遊方式,了解詐騙花招。

刑事局偵查員樓一慧分析,2019年高齡詐騙被害人遭詐手法,以「猜猜我是誰」占比30%最高,其次依序為「盜冒用好友身分」占比19%,「假扮檢警」手法占比18%,且近年排名變動不大。

國泰世華銀行法遵長黃允暐表示,近年以來詐騙案並未減少,累計近3年因行員機警、成功攔阻客戶遭詐騙的案件多達180件,金額達新台幣1億多元。

黃允暐說,要協助客戶降低遭詐騙機會,一方面得靠第一線行員、客戶人員的專業、關懷及機警,另一方面則仰賴銀行防堵機制,例如國泰世華165家分行及24小時客服中心,已建構全台反詐騙服務網絡,並透過科技系統輔助及資料分析,找出疑似人頭帳戶使用情形,採取控管及審查措施。

黃允暐表示,許多詐騙案都是透過人頭帳戶進行,若能有效控管可疑人頭帳戶,可有效避免詐騙發生,現已積極透過大數據去偵測,未來將導入人工智慧,使防詐措施更有效率運行。

國泰人壽副總經理范千惠則表示,國泰金於2019年開發出桌遊,結合實際案例和防詐教育,玩起來輕鬆簡單,老少皆宜,鼓勵長者邊玩邊學,提升防詐知識。

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