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2024-04-25 | 中央商情

金管會首季開罰6578萬元年增逾2成 台中銀吃最大單

金管會今年首季罰鍰金額達新台幣6578.5萬元,年增21.66%,保險局及證期局開罰金額均下滑,僅銀行局走升,其中以前台中銀行董事長王貴鋒花公款奢華度日,台中銀因內控疏失挨罰1200萬元最重。

金管會統計,今年首季銀行局、保險局及證期局罰鍰金額合計達6578.5萬元,相比2023年同期的5407.5萬元,年增21.66%。其中又以銀行局罰鍰金額達3362.5萬元,占比逾半最高。

銀行局今年首季罰鍰金額達3362.5萬元,年增2.16倍,罰鍰件數7件,年減1件。其中,前台中銀行董事長王貴鋒花公款奢華度日,台中銀因未完善建立且未確實執行內控制度,挨罰1200萬元最重。

銀行局今年首季次重罰為新光銀行,因前理財主管透過網銀轉帳挪用客戶款項且與客戶有私下資金往來,挨罰800萬元,以及國泰世華銀行前蘭雅分行櫃員挪用客戶款項,導致國泰世華銀挨罰800萬元。

保險局及證期局首季罰鍰金額均下滑。保險局首季開罰金額2140萬元,年減13.01%,罰鍰件數6件,年減10件。證期局首季對證券期貨投信投顧業及上市櫃公司等合計開罰1076萬元,年減42.89%。

先前法巴產險及法巴人壽因違反產、壽險分業經營原則,保險局認定公司治理運作及內控制度有重大缺失,開罰法巴人壽900萬元、法巴產險600萬元,為今年首季保險局開罰金額前2大業者。

保險局首季開出第3大罰單為台中銀保經,因捲入王貴鋒花公款奢華度日案,亦挨罰300萬元。

證期局方面,時間投顧總經理違反不得兼任全委投資經理人規定,導致時間投顧挨罰120萬元,為證期局首季開出最大單,其次依序為聯邦投信及大展證券在一般業務金檢被查到違規,各挨罰60萬元及54萬元。

根據金融監督管理基金預算書,金管會編列今年度違規罰款收入預算為2億7468.2萬元,金管會今年首季實際罰鍰金額達6578.5萬元,達預算數的23.95%。

雖然監理單位罰鍰多寡備受外界關注,但金管會主委黃天牧已強調,裁罰僅是金管會監理手段之一,且完全以客觀事實為本,罰款收入預算數並非金管會一定要達成的目標,即便金管會沒有達到年度罰款收入預算數,對金管會沒有任何壓力,亦不會為罰而罰。

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