為省手續費！妹子狂存錢再轉帳「被懷疑洗錢」 警方曝原因

[周刊王CTWANT] 台灣詐騙頻傳，若沒提高警覺很容易就上當，因此警方對於細微的舉動，都會特別注意。一名女子經常把錢存進銀行戶頭再轉到其他帳戶，結果接到電話告知懷疑「涉及洗錢」，讓她覺得相當冤枉，對此員警也揭露原因了。

原PO在《Dcard》討論區透露，因為工作地點隔壁就是銀行，她為了節省手續費，會把同事訂餐或媽媽給的零用錢，先存進銀行再轉到其他帳戶，時間已經2年多，但近日卻被銀行打電話來關切，認為金流有問題，因為她在短短幾天內存了5萬元，又轉了3萬元和2萬元。

原PO解釋是要節省手續費，加上該銀行利息低，結果對方表明「不要再去那邊存錢」，也可以留一點錢在該銀行，或是定存也可以，否則一筆一筆轉，都沒有留下來是不行的，讓她無法理解，「我金額最多就幾萬也沒有到很多，所以這樣是犯法的嗎？」

員警向《TVBS新聞網》說明原因，一般詐騙案件偵查過程，透過帳戶的異常金流比較容易發現詐騙問題，因此查緝過程中，警方會和銀行合作，加上《銀行法》有規定能對用戶異常交易查證甚至管控帳戶，所以銀行查帳戶是合法的。

另外，根據《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第4條第2項規定，只要是存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者；短期間內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常交易習慣明顯不符者，都能按照標準認定是異常帳戶。

警方強調，銀行聯繫客戶是基於關心，怕民眾的帳戶被用來進行不法之事，但只要資金來源正當，可以合理解釋，銀行其實不會阻止民眾匯款轉帳，不需要太過擔心。

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