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2024-03-25 | 今日新聞

買高股息ETF恐越級打怪 法人:配息非利息

買高股息ETF恐越級打怪 法人:配息非利息
法人提醒,熱錢湧入股市,股民跟風買進高股息ETF商品,但對該類商品不熟悉,對配息也有所誤解,並提醒ETF需填息後才算是真正領到,投資人必須了解「投資有一定風險」。(示意圖/取自unsplash)

[NOWnews今日新聞] 近期台股強勢攻下2萬點後,今(25)日開高走高一度到20285點,雖然隨後由紅翻黑,以20192點收盤,但站穩2萬點已是無庸置疑。然而,法人提醒,熱錢湧入股市,股民跟風買進高股息ETF商品,但對該類商品不熟悉,對配息也有所誤解,並提醒ETF需填息後才算是真正領到,投資人必須了解「投資有一定風險」。

法人表示,近期台股強勢攻克2萬點,近期更有多檔新ETF展開募集,卻充滿解定存、增房貸、借信貸等申購亂象,讓央行與不少專家學者憂心,希望這些投資人能清楚高股息ETF的商品屬性,而不是一窩蜂的盲目追逐,有的投資人從穩定的保單、存款,直接轉進波動高的股市,若未來出現震盪,真的能承受嗎?而且目前股市偏高點,更應審慎投資。

國泰投信ETF研究團隊分析指出,出現解定存、增房貸、借信貸等申購現象,與投資人對ETF商品不熟悉有關,對配息有所誤解,以為是保有本金前提下,額外領到另一筆錢,將存款利息和ETF配息概念混淆了,才會出現配息率8%、10%勝過定存利率等不正確說法。實際上ETF配息需在填息後才能真正領到,但面臨下行風險,有可能賺息卻賠本。

因此,國泰投信ETF研究團隊提醒,投資人應留意所有投資宣傳都會提醒,沒有穩賺不賠的投資,投資一定有風險。而以投信投顧公會的風險報酬等級來看,類似於銀行存款的貨幣市場基金,風險報酬等級僅RR1,但股票型ETF風險報酬等級大多為RR4甚至是最高的RR5,對於從未踏足股市的投資人來說,跟著熱潮買進高股息ETF可謂是「越級打怪」。若追求月月配、穩定配息金額,可以從風險報酬為RR2的債券ETF開始投資。

根據Cmoney的資料統計,規模前十大債券ETF,包含元大美債20年(00679B)、元大AAA至A公司債(00751B)、中信高評級公司債(00772B)、國泰20年美債(00687B)、元大投資級公司債(00720B)、群益投資級金融債(00724B)、國泰投資級公司債(00725B)、國泰A級公司債(00761B)、富邦A級公司債(00746B)、中信優先金融債(00773B)等,以最近一次配息水準計,年化配息率都逾4%,且有一檔債券ETF因增配資本利得,年化配息率更在7%以上。


※【NOWnews 今日新聞】提醒投資人,投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書,學習正確的投資觀念才能將損失的風險降至最低。

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