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2024-04-16 | 今日新聞

「入金機」成詐團洗錢新工具 金管會要查

「入金機」成詐團洗錢新工具 金管會要查
針對「入金機」成為詐騙集團洗錢爆新工具,金管會要清查是否來自銀行。(圖/記者顏真真攝)

[NOWnews今日新聞] 刑事局警方破獲首例詐騙集團用類似ATM的「入金機」來洗錢,只要把錢存進去,保全業者就會把錢匯入指定帳戶,嫌犯花錢租用,還把「入金機」放在家中,躲避警方追查,透過跟不同的詐騙集團合作,粗估洗錢金額將近1億元。對於「入金機」成為詐團洗錢新工具,金管會今(16)日表示,目前還不知案情內及銀行是否涉入,銀行提供「入金機」服務有一定管理機制,將追查「入金機」是否來自銀行,還是保全公司提供的「出租保險箱」。

金管會銀行局官員指出,銀行提供的「入金機」通常是放在現金流較大的客戶那裡,例如百貨公司、賣場、醫院,必須要做相關客戶審查,像是營業規模,有無設置必要性,客戶端有權存入現金的人,必須得到得到特定授權,且要辨識身份後才能存,這是銀行端對入金機的管理。

不僅如此,「入金機」也有分「即時入帳」與「非即時入帳」,其中「非即時入帳」的入金機,當要存入款項時,就要比照存款機的「無卡存款」的規範,每日存款限額為3萬元,但約定的帳戶、繳納信用卡款、繳貸款情況例外,可超過3萬元;「即時入帳型」的入金機則比照一般存款機,包括限額規範、管理規範都要依據自動化服務設備管理規範。

雖然「非即時入帳」管理會比「即時入帳」管理強度較低,但銀行設的「入金機」才可能即時入帳,可以遠端查詢金額,保全公司租借的無法做到即時入帳。此外,銀行局官員表示,假設醫院那端有設置入金機,保全去收取現金後,保全公司會再把收取金額,匯入醫院帳戶,若金額達到大額通報門檻時即新台幣50萬元,就要進行洗錢防制通報。

根據金管會多年前的調查,國內只有5、6家銀行有提供入金機,而且客戶都是賣場、醫院、百貨公司,銀行也先評估賣場需求,有實際需要才能設置。

此外,「入金機」與「存款機」還是不一樣,「入金機」比較像是一個可存現金的「保管箱」,沒有直接存入帳戶的可能性,這次爆出的案件可能不是銀行提供的入金機,而是保全公司提供的一個保險箱。銀行局官員說,目前還不知案情內容及銀行有沒有涉入,但銀行提供入金機服務是有一定的管理機制,此案可能未必跟銀行有所關係。



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