郭明鑑兼世芯獨董　國泰金：投信沒申報資料

[NOWNEWS今日新聞] 國泰金控旗下國泰世華銀行前董事長郭明鑑兼任世芯-KY獨立董事，引發國泰投信違反利害關係人投資風波，並造成逾9億元損失。國泰金控今（1）日最新說明表示，郭明鑑擔任世芯獨董一職時，確實有跟金控、銀行關係人交易管理系統申報，但可能沒注意到投信董事相關規範，國泰投信資訊系統並沒看到郭明鑑申報資料。

國泰金控今日舉行「2026年國泰永續金融暨氣候變遷高峰」論壇，國泰金總經理李長庚會後與主要子公司包括國泰世華銀行、國泰人壽、國泰產險、國泰證券總經理及國泰投信發言人接受聯訪。對於國泰投信誤踩利害關係人交易導致損失逾9億元，李長庚也率領主要高管向社會大眾鞠躬致歉，強調經營團隊將以嚴肅、負責的態度積極面對，引進外部顧問，啟動金控及子公司全面性體制改造，未來國泰金旗下所有子公司高管兼職，採「原則禁止、例外核准」的管理制度，以確保相關風險防範落實至最底線。

不過，隨後國泰金也發出聲明指出，郭明鑑擔任世芯獨董一職時，確實有跟金控、銀行關係人交易管理系統申報。郭先生可能沒注意到投信的相關規範，董事也需要跟投信利害關係人系統申報，因此，國泰投信的資訊系統並沒有看到郭明鑑先生申報擔任世芯獨董的資料。

郭明鑑沒向投信申報　但投信複核也有缺失　導致連續烏龍發生

李長庚會後又現身進一步說明，由於金控、銀行與投信相關法令對利害關係人的定義與法律效果不同，集團建置3套不同系統，再透過定期比對降低遺漏風險。他說，郭明鑑擔任國泰投信董事之前，沒有兼任台灣上市櫃董事，世芯獨董是第一家，並有向金控、銀行系統申報，但真的沒跟投信申報。

不過，他也提到，投信內控也有缺失，除當事人要申報，公司本身也要做檢核、覆核，投信在複核工作也有缺失，定期比對漏掉，因為「連續的烏龍」才造成這情況發生。

對於外界關切的責任歸屬，李長庚表示，金管會還在金檢，他不便評論，怕被認為在干擾檢查，對於金管會主委彭金隆直指「公司治理失靈」，他坦言「這是事實」，國泰金也已決定未來高管兼職採取「原則禁止、例外核准」，董事長、總經理原則上不再兼任外部上市櫃公司的董事、監察人，僅保留如財金公司等與本業密切相關的例外情況，集團轉投資公司的董事席次，未來將改由投資部門副總、協理等相關主管擔任，不再由董總兼任。

金控董座蔡宏圖第一時間召開會議　堅決引進外部專業顧問

他也透露，事件發生後，國泰金董事長蔡宏圖高度重視，第一時間親自召集金控及旗下公司所有董總開會，明確要求經營團隊必須全力解決問題，核心目標在於防範未來所有可能的風險，集團已付出極大的代價，絕對不能重蹈覆轍。為了避免內部自行檢討有盲點或漏失，他堅決引進外部專業顧問公司，對集團進行全面性檢視。

李長庚也說，經過這麼貴的一堂課之後，一定全面檢視制度，未來也將建立定期檢視機制，因應外部環境改變，持續預防新的風險，外部顧問公司選擇目前正積極評估中，會傾向尋找在內部控制、內部稽核領域具有專業能力的單位協助。

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