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2024-05-23 | 品觀點

永豐銀「可攜式退休信託帳戶」送優惠 申購基金最低享0手續費!

永豐銀行去年率先推出「可攜式退休信託帳戶」,目前已開放逾60檔「退休可攜基金」可自他行轉入永豐銀行持續投資,並以獨家數位自動化服務流程、開放民眾24小時線上申辦。永豐銀今天宣布,自今日起,線上開立永豐銀信託帳戶並從其他銀行將「退休可攜基金」轉入永豐銀行定期投資,可享基金申購手續費優惠,單次扣款金額在新臺幣1萬(含)元以下,全額享申購手續費0元;單次扣款金額超過1萬元,全額享牌告申購手續費38折,可便利客戶集中管理退休財富、無縫接軌延續投資績效。



「可攜式退休信託帳戶」的特色是,當勞工離職時,不用被迫贖回退休信託帳戶投資的基金,只須申請變更受託機構(銀行),將其移轉至新往來銀行帳戶繼續累積退休金,避免因轉換雇主而中斷投資,也可避免多個退休帳戶管理不易的問題。



永豐銀行表示,基金投資為穩定累積退休金的理財工具,近年來,定期投資基金的客戶平均年齡逐年遞減、其中多達6成客戶使用線上申購基金;為協助民眾有效率管理分散於不同銀行帳戶的基金標的,永豐銀去(2023)年率業界之先推出「可攜式退休信託帳戶」並獨家首創線上服務,協助客戶便於整合多個基金帳戶、隨時掌握整體資產狀況。



永豐銀行指出,目前已開放逾60檔「退休可攜基金」可自他行轉入永豐銀行持續投資,並以獨家數位自動化服務流程、開放民眾24小時線上申辦,只要在永豐銀行MMA金融交易網開立信託帳戶並完成線上簽署約定條款,即可申請將退休可攜基金移至永豐銀行;同時,客戶也可於線上「恢復定時定額扣款」功能,持續扣款延續原投資報酬。

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