8檔金融債ETF要除息囉!一表掌握 法人這樣看後市
8月有35檔債券ETF除息,其中,金融債ETF有6檔,單期現金殖利率介於0.4%~1.44%,以元大10年IG銀行債(00786B)、新光15年IG金融債(00844B)來說,單期現金殖利率都超過1.4%,換算年化殖利率接近6%水準。
以上6檔,其中有5檔將在明天除息,包括國泰10Y+金融債(00933B)、國泰A級金融債(00780B)等,剩下的00844B,將在8月20日除息,每受益權單位將配發0.5元,創成立以來最高配息紀錄,想參與配息的投資人,時間還來得及,最後買進日為8月19日。
法人指出,降息腳步逼近,資金轉向債券ETF,買氣持續熱絡,觀察8月以來,債券ETF日均成交量前十名,都在1.6萬張以上,以類型來看,長天期投資等級公司債與美債ETF持續受寵,當中以配置於長天期ESG BBB投等債、將於8月21日除息的群益ESG投等債20+(00937B)交投最熱,日均量近16.5萬張,其他上榜的長天期美債ETF包括00679B、00687B與00764B等等。
券商財富管理主管表示,以金融債ETF來說,8月除息的00786B、00844B兩檔,配息來源100%來自海外利息所得,不須繳納二代健保補充保費(費率2.11%),直接享有海外投資稅負優勢。
專家表示,全球進入降息年代,錢存金融債,利息會比存銀行更好,以現階段來看,中長天期的投資等級金融債券指數,平均到期殖利率逾5%以上,平均票息率也不錯,有4%以上水準,例如00844B追蹤的ICE美林15年期以上美元金融債指數,平均到期殖利率5.24%、平均票息率4.45%。
法人分析,投資債券ETF最怕債券違約率升高,甚至出現踩雷情況,根據S&P Global Rating Reasearch統計,自1981年到2023年期間,各類債券違約數據,銀行業發行的債券加權平均違約率最低僅0.45%、非銀行的金融債加權平均違約率也僅1.03%,都遠比非金融業之公司債違約率1.94%還低,顯示金融債信品質佳,更適合投資人作中長期投資。
群益ESG投等債20+ETF(00937B)經理人曾盈甄表示,結合ESG概念的長天期BBB級債,因收益水準較一般投資級債突出,可說是債信品質與收益優勢兼具,也能兼顧全球ESG永續投資趨勢,而長天期債在暫停升息與後續迎來利率拐點時,資本利得空間更為可期,相關ETF值得留意。
群益25年美債ETF(00764B)經理人李鈺涵表示,近期市場不確定性多,包括美國大選、經濟數據與企業財報表現不一等,也帶動避險需求,故長天期公債亦可望發揮避險效果。
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