防制第三方支付洗錢 調查局與數發部簽打擊資恐、情資分享MOU

隨著金融科技的快速發展，新興支付工具不斷演進，第三方支付衍生出更多樣且複雜的犯罪風險，防制洗錢工作備受挑戰，法務部調查局與數發部數位產業署3日簽署「防制洗錢及打擊資恐、資武擴金融情資分享合作備忘錄（MOU）」，共同打造更為緊密及專業的跨部會聯防體系。記者李琦瑋／台北報導

隨著金融科技的快速發展，新興支付工具不斷演進，第三方支付衍生出更多樣且複雜的犯罪風險，防制洗錢工作備受挑戰，法務部調查局與數發部數位產業署3日簽署「防制洗錢及打擊資恐、資武擴金融情資分享合作備忘錄（MOU）」，共同打造更為緊密及專業的跨部會聯防體系。

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法務部調查局與數發部數產署3日簽署「防制洗錢及打擊資恐、資武擴金融情資分享合作備忘錄（MOU）」。（圖／調查局提供）[/caption]

防制洗錢金融行動工作組織於108年間更新相關指引，要求各國應將虛擬資產服務商及包含提供第三方支付服務之事業或人員在內的非傳統金融機構納入防制洗錢與打擊資助恐怖主義的監管範疇。

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調查局洗錢防制處為我國金融情報中心，負責受理、分析及分送可疑金融情資，數產署則為提供第三方支付服務之事業或人員之主管機關，致力於推動安全可信的數位金融及經濟環境。

調查局指出，本次合作將延續並深化雙方金融情報的分享 與實務經驗的交流，盼善用金融情資協助第三方支付服務的事業或人員行政監理之際，有效識別及防堵潛在的犯罪風險，即時發掘重大犯罪及洗錢的癥候，雙方亦將不定期舉行研討會議及教育訓練，掌握發展趨勢及威脅態樣以研商妥適措施抵減風險，共同提升我國數位經濟產業對新型態金融犯罪的辨識與防範能力。

調查局長陳白立表示，盼透過與數產署的緊密協作，共同 健全國家防制洗錢、打擊資恐及資武擴機制，促進金流透明，增強打擊犯罪的專業縱深及防護能量，為我國在國際防制洗錢相互評鑑程序中持續爭取佳績。

數產署長林俊秀表示，該署除持續強化監理，同時亦邀集法務部調查局、財政部國稅局，聯合查核通過能量登錄之第三方支付業者，重點包含「落實客戶身分確認」、「可疑交易監控及申報」、「抽查網路實質交易憑證」等，完成100%的查核覆蓋率，今年截至5月底，已完成33家業者查核作業，其中1家通過，1家因未完成改善且情節重大而廢止登錄並裁罰，3家主動申請廢止，28家改善中。

林俊秀說，本次與法務部調查局合作簽署的備忘錄，更是深化前開相關規範與措施的重要步驟，雙方將透過「即時情資分享」、「加強橫向聯繫」、「合辦教育訓練」以及「實務現況及問題探討」等多元方式，共同打造更為緊

密及專業的跨部會聯防體系。

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