產官學通力合作 打造臺灣成為亞洲資產管理中心

產官學通力合作打造臺灣成為亞洲資產管理中心

(中央社訊息服務20250612 17:14:20)為打造臺灣成為亞洲資產管理中心，財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會日前主辦「亞洲崛起—創建資產管理中心」國際研討會，邀請PwC Taiwan國際事務長暨金融產業服務營運長吳偉臺擔任開場講者，以「亞洲資產管理崛起與臺灣成為亞洲資產管理中心的機會與挑戰」為題進行演講，提出對亞洲地區資產與財富管理業發展趨勢的深度觀察，並探討臺灣邁向亞洲資產管理中心的重點發展領域。

亞洲資產與財富管理業的發展趨勢吳偉臺指出，受到亞洲經濟成長模式改變的影響，亞洲的資產與財富管理業成長快速。根據PwC《2024全球資產及財富管理報告》，全球資產管理規模（AUM）將於2028年達到171兆美元，年複合成長率5.9%，其中亞太地區則預期將達到29兆美元。此外，受中國信託銀行委託，資誠聯合會計師事務所撰寫的「2025臺灣高資產客群財富報告」，亦預估今（2025）年臺灣可投資資產達新臺幣3,000萬元以上的高資產客群人數將高達81.6萬人，資產總值將達57.69兆元。在金管會政策的積極推動下，臺灣金融業資產管理規模於今年3月已近新臺幣34兆元，在在顯示市場未來成長可期。

全球資產管理中心的基本特徵及成功關鍵因素吳偉臺觀察，指標性的全球資產管理中心通常可歸因於數個基本特徵，例如：具備良好的基礎設施、穩定的政策環境、靈活的稅務制度，以及優秀的人才資源等，然而紐約和倫敦並非低稅率的地區，卻仍舊吸引國際資金與企業投資，顯示稅制以外的因素同等重要。這些資產管理中心除了擁有廣泛的金融服務和產品，更提供投資人在交易過程中所需的便利性及透明度。因此如何減少法規或租稅上的交易障礙，吸引國內外資金來臺及留臺，將仰賴跨部會合作解決。

吳偉臺以新加坡、香港及日本為例，表示這三個資產管理中心各有其獨特的競爭力。新加坡和香港將金融業置於核心戰略產業，運用其國際城市定位，加上稅務優惠及區域連結性，成功吸引全球資金，造就金融樞紐地位。日本儘管面臨高遺產稅及所得稅的挑戰，但在其創新和科技產業的雄厚基礎上，加上國內超額儲蓄下的充沛資金，日本資產管理市場依然受到國際資金的青睞。

臺灣成為亞洲資產管理中心的重點發展領域借鑒國際經驗，金管會於去（2024）年開始推動各項策略，包括：放寬法規及簡化程序、建置地方資產管理專區、培養國際金融專業人才等，以建立具臺灣特色的亞洲資產管理中心。吳偉臺於會中提出，未來臺灣可聚焦發展的領域包括：加速推動私人銀行及外部資產管理公司、提升家族辦公室的專業能力，以及推出吸引國際資金如私募股權基金來臺投資的政策。

吳偉臺提出，在服務高資產客戶上，如何將客戶關係留在臺灣，由國內私人銀行提供臺灣客戶全球金融服務，是臺灣發展私人銀行業務的關鍵所在。此外，為擴大家族辦公室商機，金管會於今年4月宣布開放國內外投信投顧在高雄專區設立外部資產管理公司（EAM），相信將為高資產客戶的顧問或管理服務上帶來新商機，而其中家族辦公室與EAM的管理制度及監理強度為何，皆值得進一步討論和期待。

在私募股權基金的部份，吳偉臺提到有限合夥為國際間私募股權基金常用之投資架構，臺灣目前針對有限合夥所得稅的課稅方式原則上與一般營利事業相同（除符合產創條例之國內投資案之外），故建議臺灣的制度可比照美國、英國、香港、新加坡等國際主流，以「穿透」的方式課稅，不僅可提高有限合夥之投資報酬率，亦可吸引更多國際資金及投資人投入臺灣本土私募股權基金市場。

吳偉臺表示，保險公司、私募股權基金、國家主權基金等法人機構為資產管理業的重要組成，其中保險業作為臺灣資金的重要來源，如何更有效地將資金引導到資產與財富管理業的發展上，支援國家經濟及資本市場走向正向循環，亦需更多的探討。

找出適合臺灣的「戰略」及「戰術」吳偉臺總結，從長遠來看，金融業除了扮演扶植實體經濟發展的關鍵角色外，若要推動臺灣成為亞洲資產管理中心，勢必需定位成國家重點產業來發展，從中提升留財（才）引財（才）政策的競爭力與吸引力，以串起地方、國家及國際級的資產與財富管理業生態圈。臺灣「藏富於民」，並且有完整的「科技生態圈」，相信在產官學的通力合作下，臺灣將有機會在可預見的未來成為亞洲資產管理中心。