全球數據及 AI 領導廠商攜手金融業共築防詐網絡 賦能韌性聯防體系
(生活中心/綜合報導)數位金融正以多樣化的形式快速發展,讓金融與科技領域急需打造更具韌性的防詐體系,全面應對新技術帶來的風險。SAS 台灣作為《金融與科技反詐騙大聯盟》一員,召開「AI 聯防暨國際防詐實務分享趨勢論壇」,從國際反詐經驗出發,深度解析如何應用 AI 技術與資料驅動方法,加速推動協作聯防。兆豐銀行董事長董瑞斌在致詞中強調,詐騙是台灣金融與社會安全的重大威脅,金融業者透過 AI 等技術構築防線,才能有效強化阻詐力道。
圖/SAS 召開「AI 聯防暨國際防詐實務分享趨勢論壇」,聚焦跨界協作與 AI 技術應用,助攻金融業建構防詐決策能力。圖中由左至右分別為:SAS台灣總經理 龔律安、SAS 全球副總裁兼大中華區董事總經理何偉信、兆豐銀行董事長 董瑞斌、金融與科技反詐騙大聯盟召集人暨科技報橘社長戴季全。
SAS 全球副總裁兼大中華區董事總經理何偉信表示,為協助客戶打擊金融犯罪,SAS 積極運用 AI、機器學習、進階分析等技術升級詐欺檢測服務,並攜手全球逾 400 家金融機構執行反詐、反洗錢與合規任務。SAS 台灣總經理龔律安進一步指出,「SAS 籌劃 AI 聯防暨國際防詐實務分享趨勢論壇的契機,不僅是呼應政府推動的打詐政策,也致力成為『防詐大腦』,與各界共同推動全球、區域、跨行之間的詐欺聯防。」
《金融與科技反詐騙大聯盟》召集人暨科技報橘社長戴季全觀察,詐騙集團正以全球最新的科技、雲端服務與跨國經營模式展開犯罪行動,若金融機構導入 AI 技術,將可提升資訊通透度,並藉由自動化方式實現毫秒級的阻詐。未來,聯盟還將整合科技與內部機制,透過金管會推動與政府協作的行動,提升阻詐成效。
SAS 台灣副總陳新銓談「最新金融犯罪趨勢洞察與 AI 防制策略藍圖」,指出台灣金融業建立科技防詐網,仍面臨詐騙手法快速演變、異常交易難以即時辨識,以及調查流程費時等挑戰。因此建議銀行若能在既有架構上導入自建 AI 模型,搭配跨通路行為偵測與跨機構合作,將可提升整體交易監控效率。聚焦實際應用案例,陳新銓分享某客戶過去發送全用戶逐筆轉帳提醒,卻發現難以有效阻擋詐騙,因此導入 SAS 解決方案即時偵測交易風險,並透過差異化阻詐措施達到有效守護及嚇阻警示戶的效益;對於密切合作的全球銀行機構,SAS 更助力該客戶提升 30% 至 40% 的分析產出效率。
SAS 全球金融犯罪防治解決方案負責人 Ian Holmes 剖析「國際金融防詐實務分享:AI 創新技術與應用案例」,說明英國、新加坡、澳洲等國際當局近年來積極打詐,也獲得具體成效,這不僅代表各國對阻詐的決心,也意味著如何落實反詐騙政策已成為全球重要議題。Ian Holmes 點出,現今金融業的對手不只是犯罪者,更多是無意間被捲入詐騙情境的「不知情參與者」,這讓業者需要強化客戶旅程中的分析預警系統,「SAS 運用數據分析和機器學習技術打造端到端詐欺偵測防治平台,可結合內部、外部與協力廠商的資料建立預測模型,同時助力客戶因應業務調升規模或彈性,更快速回應新威脅、制定風險相關決策。另外,SAS 也透過建立打詐生態系,連結政府與業界之間的協同合作,有效打擊金融犯罪事件。」
SAS 台灣顧問、CFE 舞弊稽核師陳昶佑表示,銀行是阻斷詐騙的關鍵防線,從「詐團人頭帳戶即時偵測」、「ATM 車手即時偵測」、「被害人風險標註」、「異常帳戶批次控管」、「打詐模型建立與更新」、「詐團組織與犯罪態樣調查分析」等 6 大方面著手,將能透過主動防護的模式管理詐欺問題、提高調查效率。陳昶佑分享,「SAS 金融犯罪偵測及調查平台具備完善的模型生命週期管理機制,也持續藉由自動化數據準備與機器學習技術,確保模型的持續有效,並助力銀行追蹤資金流向與可疑帳戶,掌握警示案件的詳細資訊,包括觸發規則、模型或異常行為,進而探索其關聯網絡。」
SAS 強調,隨著 AI 崛起帶來全新的金融樣態,讓詐騙不再是單一機構可獨力對抗的課題,而是需要透過整體金融生態系通力合作,以建立更快速、精準且全面的防詐應對機制。這場由 SAS 舉辦的趨勢論壇不僅助力金融與科技產業凝聚共識,更展示以 AI 技術、數據分析與跨機構協作共同構築防詐保護網的具體方針。未來,SAS 也將持續作為客戶值得信賴的 AI 夥伴,並運用自身專業賦能企業將資料轉化為決策,快速實踐 AI 價值。
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