玉山搶進樂齡金融藍海，AI信託雙引擎出擊高齡產業博覽會

【撰文／創新聞記者陳光蘊︱主筆觀點 】當全球進入超高齡社會的關鍵拐點，「年老」不再是風險，更是下一波產業紅利的起點。2025年，台灣65歲以上人口將突破500萬，占比逾五分之一，高齡化不再只是社會議題，而是金融業下一個關鍵戰場。

在8月8日開幕的「2025高齡健康產業博覽會」上，玉山金控以「步步穩健，攀登幸福新高峰」為主軸，全面展現其對高齡金融的深耕佈局。不同於過往僅止於保險或簡易信託的被動式產品供應，玉山此次的展出可說是系統性整合 AI 技術、信託制度與高齡照護觀點的戰略亮相，意圖搶占樂齡金融的「關鍵制高點」。

AI × 信託：雙軌驅動退休財富工程
核心亮點之一，是「生成式 AI 金融顧問」——投資i-Chat。這套服務並非簡單的聊天機器人，而是將玉山投資研究中心龐大的市場分析資料，轉譯為一般用戶也能快速理解的口語化建議。此舉不只解決了資訊落差的問題，更讓高齡客群能以「對話式互動」參與市場、理解風險、做出選擇，實現真正的**「知情理財」**。

與AI同步推進的，是玉山信託全面的規劃服務。現場展示的「信託需求評估量表」搭配顧問諮詢，讓不同人生階段的高齡族群可依需求量身選擇「簡易安養信託」、「傳承信託」、「樂活久久信託」等工具。這不僅是產品銷售，更是對退休風險管理的重新定義——從醫療照護到財富傳承，玉山試圖打造一套全人照護的財務防線。

防詐＋教育：高齡風險的新命題
在金融詐騙高發的此刻，特別是對認知退化風險日增的高齡族群，玉山與警政署攜手設置「智能防詐體驗區」，展示多起真實詐騙案例，搭配AI識詐演練，是一次教育即風控的創新實踐。這種跨域協作也意味著，金融機構正在從資產管理者，轉型為風險守門人。

跨業結盟：從資產到健康的整合攻勢
除了自身展區，玉山更聯手南山人壽展開橫跨財富與健康的「雙品牌參展」，結合健康管理APP、記憶挑戰遊戲、退休規劃機等互動設施，打造以**「健康即資產」為主軸的整合體驗**。這不僅提高參與度，更強化了高齡金融與健康照護的策略聯動性。

編按：玉山押注的，並非只是產品，而是高齡經濟的信任賽道
面對人口結構根本性改變，金融業必須從「產品供給」思維，轉向「生命規劃」視角。玉山此次佈局，顯示其已洞察「高齡化 ≠ 貧瘠市場」，而是蘊藏龐大價值與服務縫隙的未來金礦。

所謂樂齡金融的終極競爭力，不在於哪一家銀行利率高、哪一個信託方案多，而是誰能更早理解客戶的未來風險輪廓，並設計出一套貼合生活節奏的解決方案。玉山的AI顧問與信託工具，就是在這條路上最具代表性的「雙引擎」。

這場高齡轉型之戰，才正要開始。