打詐向前行 台高檢、中華郵政簽署「可疑交易分析機制」合作意向書

CNEWS匯流新聞網記者張孝義／台北報導

台灣高檢署今（29）日與中華郵政公司簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，與關鍵產業公私協力，提前預警可疑金融帳戶遭詐團利用，並挖掘詐騙集團、溯源偵辦，保護民眾財產。

法務部長鄭銘謙致詞時表示，打詐2.0於今年開始推行，懲詐執法單位與阻詐金融機構之「公私協力」合作，相信能有效抑制詐欺犯罪，減少民眾之財產損害，讓民眾有感。

鄭銘謙說，「金融科技發展」須兼顧「金融安全秩序」，金融產業運用科技手段，改善傳統金融服務，提升金融服務效率、降低成本，金融產業及民眾，均樂見金融科技創新發展，但詐欺集團亦利用此特性，透過不法手段，從中獲取民眾個資及遂行其詐欺、洗錢目的，所以金融安全是金融科技創新發展之重要基礎，期盼金融產業在推展多元科技創新作為時，能兼顧金融安全，以保護民眾財產安全。

台高檢署與中華郵政所簽署之專案合作意向書，進一步擴及雙方對於所發現之異常交易因子、模型，事前相互提供，不僅對於人頭帳戶可提早預警控管，對於幕後集團核心分子之查緝偵辦，亦有所助益，達成「人頭帳戶預警風險管控」及「核心集團期前查辦」雙箭併行，以防堵犯罪。

台灣高檢署檢察長張斗輝表示，經統計單純人頭帳戶案件，佔電信詐欺案件約70%；且非本國籍之高風險人士帳戶遭使用作為人頭帳戶，自110年迄去年底，約成長了5倍以上，均顯示人頭帳戶對於電信詐欺犯罪之重要性。因此，為有效遏止電信詐騙案件，減少民眾財損，防止金融帳戶遭詐欺集團利用，為第一要務。

高檢署所推行之「可疑帳戶預警中心機制」，全國各地方檢察署均已於去年底成立運作，截至今年3月止，已警示、限制自動化交易2730戶，並攔阻新台幣5.7億餘元，已獲得一定成效，不僅協助金融機構有效提前管控人頭帳戶，減少民眾被害，降低警示帳戶數，更從中挖掘溯源查出詐欺機房、水房。

張斗輝說，台北地檢署於日前所偵破起訴之「斬金專案」，起訴72人，詐騙所得157億餘元，清查約半年多之被害人，即已達5080人，而本案得以順利偵破之關鍵之一，是台北地檢署藉由「可疑帳戶預警中心機制」，與中華郵政共同合作，得以順利查獲全國最大出金水房，阻止更多被害人受害。

高檢署指出，中華郵政的客戶，是所有金融機構最多，為了防制詐騙，減少民眾被害，已建立相關機制措施。高檢署與中華郵政所簽署「可疑交易分析機制」合作意向書，透過中華郵政之AI技術與交易數據分析，掌握潛在不法金融帳戶，得以期前對高風險帳戶採取管控措施，避免遭詐團作為詐欺及洗錢工具，更希望藉由相互間所提供之可疑交易異常因子、參數及模型，溯源查獲詐欺集團，相信對於阻詐及懲詐，會有很大助益。

照片來源：台灣高檢署

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