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2022-05-31 | 今日新聞

名家論壇》盧燕俐/00878逆轉勝

名家論壇》盧燕俐/00878逆轉勝
00878廣受小資族喜愛,也在網路上引起「越跌越要買」的熱烈討論。(示意圖/翻攝pixabay)

「朋友說00878(國泰永續高股息ETF)適合長期存股,我在二月底除息前,用多年存款一次買進,想賺6%殖利率,平均成本約19元,又歷經了五月中除息,目前小住套房,該如何加碼操作,才有機會扳回一城?」00878廣受小資族喜愛,也在網路上引起「越跌越要買」的熱烈討論。

由於00878是採季配息,價位仍處「一字頭」,相當親民,再加上去年四次除息,分別只花了1到17天就填息成功,因而讓許多投資人倍感興趣,認定今年也會複製快速的填息行情,受益人數大增,從年初的28.6萬人,大幅成長到目前的52.9萬人。

偏偏投資市場就是這麼詭譎多變,升息和縮表,伴隨而來的停滯性通膨問題等,在在讓美股震盪劇烈,台股走勢也大受干擾。今年截至5月30日,00878下跌8.19%,雖比大盤的-10.72%還要相對抗跌,但仍無法一枝獨秀。

進一步去細看00878的成分股,電子占比5成、金融3成、傳產2成。其中,金融股在升息循環下備受期待,但歷經去年全年與今年第一季的飆漲,多數金融股位階已偏高,又有防疫保單之亂,以及資本利得大幅縮水,使得股價也跟著大回檔。

相較下,00878的前三大持股聯強、英業達與仁寶,今年來的績效分別是4.83%、4.81%與-5.17%,說明了近期金融類股的疲弱,確實是拖累00878填息力道的關鍵因素。

幸好,伴隨著美國PCE指數趨緩,通膨似有觸頂的跡象,台股連兩天大漲,00878也回到17.86元,離5月18日除息前的價位17.89元,近在咫尺;離2月22日除息前的19.75元,則還差1.89元。相信只要台股持續反彈,電金齊揚,00878後勢並不寂寞。

但假設是19元以上才進場的人,可能要多些耐心,才能真正解套。至於現在是不是單筆加碼的好時機點?建議讀者不妨從幾個角度來思考,再來進行投資決策。

1. 觀察台積電強弱:

台股最重要的指標股是台積電,台積電向來有領漲領跌的功能。歷經連番賣壓,台積電終於重獲外資青睞,5月30日又重新站回540元。只要台積電止穩,大盤續強,也會帶動台股相關ETF表現。

台積電雖不在00878的成分股名單中,但可預見,大盤偏樂觀,高股息個股與ETF也會吸引買氣。00878的後市,不與台積電畫上等號,但依舊可當作觀察指標之一。

2. 掌握通膨指數,推敲台股底部:

如前所述,美國PCE指數趨緩,通膨似乎觸頂,市場預期未來聯準會可能放慢升息腳步,增添股市資金動能。加上此波美股已跌深,醞釀反彈契機,台股有機會跟著水漲船高,00878表現也不會太落後。

3. 長期存股族更要有耐心:

00878偏向價值型投資,而非產業型或主題型ETF,適合作為資產配置的一環。無論是定期定額或定期不定額,時間拉長,走過一次「微笑曲線」,相信獲利都不錯。

高點才進場的人,更應氣定神閒應對,趁淨值大跌時,以慢慢存的心態,累積更多股數與張數,等未來台股創高,再走另一波多頭,就有機會豐收。

總之,進場成本不同,可因應的加碼策略也就大不同。無論是00878或其他的高股息ETF,做好資金和風險控管,才能當存股贏家。

●作者:盧燕俐/資深財經媒體人、企業財經顧問

●本文為作者評論意見,不代表《NOWnews今日新聞》立場

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