警銀攜手阻詐 齊力防護資產

臺北市政府警察局於114年6月20日舉辦治安會報，副市長張温德特別頒發感謝狀，表揚114年3至4月成功協助攔阻詐騙案件量能前3名之金融機構，包括國泰世華銀行、中國信託商業銀行、淡水第一信用合作社及京城銀行等，以及各分行表現優異的員工，鼓勵全體金融從業人員持續投入阻詐工作，共同守護市民資產。

警察局長李西河提醒，假投資詐騙常見手法為詐團假冒知名人物或投資專家身分，成立社群群組，提供「穩賺不賠」、「高報酬零風險」投資訊息，引誘下載來路不明APP或將資金轉入指定帳戶，民眾如遇可疑訊息、投資邀約或需匯款至不明帳戶，務必撥打「165反詐騙專線」查證；另聲稱「保證獲利」、「穩賺不賠」、「低風險高回報」，絕對是詐騙。防詐無假期，唯有全民警覺，才能共同阻斷詐騙鏈。

刑事警察大隊大隊長盧俊宏分析114年5月「打詐儀錶板」，臺北市受理案件數為1,807件，其中以「假投資詐騙」案類最多，計有313件，財損金額計新臺幣10億3,425萬元；根據假投資詐騙之特性，約九成以上詐騙資金流向皆需經由金融機構處理，包括提領現金、匯款（含跨境匯款）等。因此，金融機構行員身處打詐第一線，扮演極為關鍵的阻詐角色。

經統計本市114年1至5月本市成功攔阻917件、11億餘元，其中臨櫃提(匯)款單筆百萬以上次數最多之金融機構為中國信託。金融機構行員於臨櫃服務時，若發現客戶有以「房屋修繕裝潢、親友借款、購買玉石、古董或海外投資」為由匯款，卻對收款人身分交代不清，請即時啟動關懷提問機制並通報警方；另針對辦理不動產設定抵押、申請外幣帳戶、解除保單、定存、設定約定轉帳等較具高風險的金融操作，亦應特別注意資金流向及交易模式。如發現資金異常集中轉入陌生帳戶、短時間內大額提領或解約，均為涉詐徵兆，應即時通報警方，共同防止民眾遭詐騙。