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2024-05-13 | 勁報

白河榮家樂齡理財教育講座 守護住民員工財產安全

白河榮家樂齡理財教育講座 守護住民員工財產安全

【勁報記者于郁金/臺南報導】白河榮家為守護住民及職員工之財產安全,日前辦理113年度金融知識教育講座「樂齡理財規劃與風險評估」,邀請現職富邦銀行東城分行協理蘇國恩蒞臨榮家講演,蘇協理為國立成功大學財務金碩士,學經歷皆非常豐富,課程設計搭配生動活潑簡報與有獎徵答。



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蘇協理表示,投資一定有風險,風險包含(1)信用風險、(2)波動風險、(3)流動風險、(4)利率風險及(5)匯率風險等五大風險;金融理財兩大手法為(1)創造現金流及(2)賺取資本利得,前者為穩健投資之慢錢,投資人注重的是價值,偏向買進價格合理或低估證券;後者為投機快錢,操作則追求快速獲利;隨著年齡增長,保守財(定存、儲蓄險、債券)及穩健投資財(定期定額股票基金、績優股)比率應逐漸增加,而投機財(投機股、外幣)比率應該逐年減少。



榮家說明,蘇協理並教導住民員工穩健理財五大原則:(1)分散分散再分散、(2)單筆做債市、(3)定期定額買股市、(4)每年股債再平衡及(5)長期投資等五大原則。



白河榮家輔導組組長柯長榮表示,藉由113年金融服務業教育公益基金金融教育課程「金融扎根計畫:金融知識到你家-退輔會專案」讓榮家得以邀請金融專家指導住民及職員工理財,為住民財產安全把關,也是照顧服務很重要一個環節,希望大家聽完相關課程不僅能夠守護好自身財產,且也能夠藉力使力讓自己財產倍增,進而過著衣食無憂的生活。


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