開放70歲投資海外證券 券商爆發四哥之爭

台灣證券市場近期話題不斷。金管會公告新制上路，放寬70歲以上投資人買賣外國有價證券，展現推動公平投資環境決心。國內券商市占版圖則出現激烈變動，國泰證券市占率衝高至4.3%，排名第5，緊追永豐金證券之後；而後者則併購匯立證券，市占可望一舉突破5.4%，引爆新一波「本土四哥之爭」。

為避免以年齡作為金融服務限制，金管會已完成「證券商受託買賣外國有價證券管理規則」第14條與第23條修正草案，於本週發布施行。修正內容包括刪除非專業投資人年齡須低於70歲的限制，並開放高資產法人客戶可指定外國保管機構保管外國有價證券，強化資金運用彈性。

從統計數字來看，截至4月底，專業投資人戶數已達2萬8,722戶。不過，金管會強調，證券商仍須依循「認識客戶」(KYC)與「認識商品」(KYP)原則，以確保投資適配性。

此外，國內證券市場排名持續洗牌，本土券商競爭白熱化。根據證交所與櫃買中心最新數據，國泰證券今(2025)年1~4月市占率成長至4.3%，年增0.26個百分點，位居第5名，持續緊追第4名永豐金證券。國泰證券自2017年起推動數位轉型，市占率由1.5%一路攀升，並藉母公司資源，積極擴展經紀與複委託業務，成為近年成長最迅速的中型券商。

面對同業來勢洶洶，永豐金證券透過併購擴張規模，將以16.28億元合併匯立證券，預計10月20日完成整合。匯立證券前身為法商東方匯理及里昂證券，主力業務為外資法人經紀，市占率約0.8%，與永豐金證券客群高度互補。合併完成後，永豐金證券市占率提升至5.42％，不僅鞏固「四哥」地位，也為挑戰元大證券、凱基證券、富邦證券等前3大券商奠定基礎。

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