全台首批成功追回詐騙款項的交易所！ HOYA BIT 揭秘「加密貨幣防詐SOP」 打造完美資金防護網

隨著加密貨幣市場的持續升溫，詐騙案件也愈發猖獗，特別是投資詐騙案件層出不窮，對民眾的財產安全構成巨大威脅。台灣加密貨幣交易所 HOYA BIT（禾亞數位科技股份有限公司）是首批依照「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」規範，成功退回被害人款項的台灣合法交易所，藉由精密且精準的系統監控，與警察機關建立聯防通報機制，公私協力打擊詐騙犯罪，協助單一受害人最高成功追回 40 萬元；刑事局更將首批凍結在加密貨幣交易所的不法資金順利返還，總金額達 1,113 萬餘元、共 32 位民眾遭詐，公私聯手為民眾提供強而有力的投資保障。

新年衝業績？人頭戶詐騙 40 萬元 HOYA BIT 首道防線及時攔下

2024 年 10 月，用戶 A 在 HOYA BIT 註冊帳戶並完成 KYC 身分認證，並於隨後的帳戶操作中有觸發交易所風控機制之情形，HOYA BIT 之相關單位與人員即依法發動加強客戶盡職調查，藉由系統資訊的輔助及專業內部人員的判斷，HOYA BIT 發現該用戶之使用情形確實有異常，且疑似為人頭帳戶，公司隨即依「金融機構及提供虛擬資產服務之事業或人員防制詐欺犯罪危害應遵循事項辦法」向刑事警察局員警進行打詐聯防通報，並積極配合警方調查，希望能為打詐盡一份心力，並有機會能返還被害人被詐騙之資產。

在警方的深入追查下，發現實際受害人為 B。於該案件中，異常用戶 A 曾於 HOYA BIT 平台入金新台幣 40 萬元，HOYA BIT 於發現疑似有異常情形時，即依法凍結帳戶，並與警方合作取得法院的扣押公文，因此所有款項均未流出平台。今 (2025) 年 1 月，經警方正式確認受害人後，HOYA BIT 持續與警方合作，通知受害人Ｂ依法應提交之證明文件與資訊，同時與合作銀行遠東商銀解釋說明，經 HOYA BIT 檢核文件與資訊無誤後，順利將 40 萬新台幣全數退還，成功攔截詐騙資金。

民眾如何自保？HOYA BIT 創辦人揭「關鍵徵兆」辨識詐騙

台灣加密貨幣交易所 HOYA BIT 創辦人彭云嫻指出，隨著加密貨幣市場的興起，詐騙手法日益進化，投資者必須保持高度警覺。尤其當遇到聲稱提供過高回報的投資機會時，應特別小心，因為正規投資的風險與回報是成正比的。詐騙者通常會利用這種高回報的誘惑來引發投資者的貪婪，從而讓他們輕易投入資金。除此外，來自陌生人或不明來源的投資推銷也往往是詐騙的警示信號。HOYA BIT 創辦人彭云嫻強調，合法的交易所不會隨便主動聯繫用戶邀請進行投資，而詐騙平台則常常會設法混淆投資者的視線，讓他們無法清楚了解資金的去向。最重要的是，若平台缺乏明確的身份認證和透明的資金保障措施，則必須提高警覺。對於任何投資交易有疑慮的用戶，彭云嫻建議應立即聯繫平台客服或相關監管機構，從而確保資金安全，避免成為詐騙的受害者。

HOYA BIT 打造加密貨幣防詐SOP 貫徹「預防勝於治療」初衷

台灣加密貨幣交易所 HOYA BIT 一向秉持「預防勝於治療」的黃金原則，致力打造一個安全、透明的交易環境。HOYA BIT 平台採取多項防詐措施建立安全防護網，嚴格保障用戶的資金安全，為民眾攔截多起疑似詐騙案件。

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  雙重身份驗證：平台要求用戶啟用雙因子驗證（如手機驗證碼 OTP 與 Google Authenticator），並在提幣時強制要求輸入資金密碼及簡訊驗證，大幅提高交易過程的安全性。

  
  

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  交易行為篩選與金流追蹤：HOYA BIT會由專業的風險控管人員定期監控交易行為，並分析用戶的金流來源。系統輔助攔截可疑交易並阻止詐騙行為。

  
  

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  資金凍結與撤回機制：若發現疑似詐騙交易，HOYA BIT 可在短時間內凍結相關資金，協助警方追蹤非法資金流向，並快速止損，避免更大損失。

  
  

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  智能風險預警與真人客服：平台的智能風險預警系統能夠根據用戶的交易行為，判斷其風險等級，並提前通知可能受騙的用戶。此外，HOYA BIT 擁有真人客服，協助用戶即時解決疑慮，確保交易的安全。

  
  

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  防詐教育與交易安全提示：HOYA BIT 定期分享詐騙案例與防範建議，並在平台交易過程中提供即時安全提示，協助用戶及時識別可疑行為並防止資金流向詐騙者。

  
  

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  警方協助追蹤：作為台灣合法的加密貨幣交易所，HOYA BIT 與地方執法機構保持密切合作，協助追蹤非法資金流向，縮短詐騙案件的處理時間，確保用戶的資金能夠快速追回。

  
  

台灣加密貨幣交易所 HOYA BIT 的嚴謹風控系統再次證明了防範詐騙方面的高效能。此次成功追回單筆最高40萬元的案件，顯示出 HOYA BIT 對保障用戶資金安全的堅定承諾。台灣加密貨幣交易所 HOYA BIT 創辦人彭云嫻承諾：「我們將繼續深化風控技術，並加強與警方及相關部門的合作，為用戶提供更加安全的交易平台。」

HOYA BIT 對此案件的成功處理，不僅僅是一次防詐騙的勝利，更是對平台安全系統的強大信任展示。HOYA BIT 將繼續以用戶的利益為首要，為打擊詐騙犯罪、保護用戶財產安全而不懈努力。

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