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2024-01-04 | 品觀點

國泰00725B近5年績效第一!這天前買進可領息 法人建議這樣選債

2023年債券價格下探至近15年來新低,資金開始投入債券ETF,押寶美國一旦降息,債券價格有機會大幅反彈,賺到價差,因而帶動債券ETF規模從新台幣1.21兆元增胖至逾2兆元,全年成長超過8000億元,且債券ETF從過往多由法人大戶投資,轉變為散戶也來加入,受益人自2022年的14.5萬人,爆發式成長至110萬人,翻了超過6倍。

但債券ETF該如何選擇呢?國泰投信指出,可分為美國公債、公司債、產業債等,投資人若想參與聯準會降息後的債市多頭契機,可先評估自己是「資本利得族」或是「存債領息族」。若是資本利得族,可鎖定存續期間較長的長天期美國公債,如2023年投資人數暴增逾43倍的國泰20年美債(00687B),存續期間長達17年,表示隨著殖利率下降1%,資本利得有望成長17%。

若是「存債領息族」,建議首選投資級的公司債,主因殖利率較美國公債更高,且信用評等為投資等級,違約風險低,是平衡風險與收益的好選擇。如國泰投資級公司債(00725B),追蹤標的指數近3個月指數平均殖利率達6.38%(2023/10/1~2023/12/25),期間指數殖利率最高更超過7%,目前殖利率仍處10年來相對高點,投資人可把握正式降息前的入場機會。

國泰投信指出,00725B在2023年前11月的績效表現亮眼,以7.85%的報酬率排行同類型第一,1年來、5年來報酬率也都是同類冠軍,顯示00725B不論短期或長期績效皆維持高水準表現。

國泰00725B近5年績效第一!這天前買進可領息 法人建議這樣選債

此外,00725B已於日前公告第一階段預估配息0.67元,投資人最晚只要在1月16日前持有或買進,皆可參與本次配息。截至2023年底,00725B的基金規模已達新台幣877億元,法人看好在這波除息熱潮下,有望在短時間晉升為千億級ETF。

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