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2024-07-04 | 商傳媒

高報酬低風險!「00945B」打破你對非投等債的想像

高報酬低風險!「00945B」打破你對非投等債的想像

商傳媒|記者楊金銘/整理報導

凱基推出的美國非投等債ETF「00945B」迎來首次配息,就在7/1官方公佈首次預計每股配發0.102元,除息日訂在7/16,8/9就要發放,若想領到本次配息,就要在7/15之前買進! 這檔月月配的債券ETF有三個相當吸引人的地方,值得股民投資!

1.超級配息王

以00945B在7/1的收盤價來計算,單月配息殖利率達0.67%,年化配息率更是一舉衝破8%,除了是六檔月配息債券ETF最高的,00945B首次配發股息,就成為月配息債券ETF在七月份的冠軍!

2.穩穩績效王

00945B在5/2才掛牌上市,發行價15元,相當親民,但是績效表現相當亮眼,根據資料過去一個月的績效就超過1.7%,擊敗市場上的勁敵如00933B跟00937B等ETF。

3.高報酬低風險

身為台灣第一檔月配息的美國非投等債ETF,00945B主要都是追蹤BB~B級的債券,剔除掉CCC評級的債券,由於歷史資料呈現,CCC級的違約率高達24%,BB級才0.8%。另外,這檔ETF更鎖定固定票息4%以上的債券,幫助投資人降低違約風險,又可以有效鎖利!

根據資料顯示,截至6/28為止,00945B的143檔成分債券,總共貢獻了7.26%的票面利率,殖利率更達到7.2%! 另外從歷史數據也可以發現,1984~2023年期間,只要美國標普500有上漲的年度,像是美國公債、美國投資等級債跟非投資等級債,正報酬機率都在87%以上,其中非投等債平均擁有13.9%報酬好表現,輾壓美國投等債及公債!

美國聯準會還沒確定要降息或是升息,但是持有非投等債也比較不受利率風險影響,加上只要美股表現好,非投等債就有機會上漲,由於外界相當看好美國股市,此刻正好是入手00945B的好時機!

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險


高報酬低風險!「00945B」打破你對非投等債的想像

高報酬低風險!「00945B」打破你對非投等債的想像。圖片來源:pixabay

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