南山人壽新推「春豐得利」系列投資型保單 聯手永豐銀行、安聯投信 助民眾打造豐裕人生

根據人力資源管理顧問公司美世(Mercer)最新公布的全球退休金指數報告，臺灣退休金指數排名全球倒數第10，並提出警告，多數屆臨退休人士因缺乏足夠的指導，無法有效管理儲蓄(註1)。為了協助民眾及早進行退休財務規劃，提前備妥老本、病本、長照本，南山人壽與永豐銀行、安聯投信三強聯手，推出「南山人壽春豐得利」系列投資型保單，不僅協助小資族、青壯族群及早規劃退休生活，屆臨退休的民眾也可透過此系列之年金類商品，為自身打造退休生活的資金來源，除發揮保險的本質轉嫁風險，還能同時掌握投資趨勢，讓保障與資產規劃需求一次滿足。

為滿足民眾的需求，南山人壽即日起推出「南山人壽春豐得利」系列投資型保單，包含「南山人壽春豐得利變額壽險(STVL)」(註2)、「南山人壽春豐得利外幣變額壽險(SFVL)」(註3)、「南山人壽春豐得利變額年金保險(STVA)」(註4)、「南山人壽春豐得利外幣變額年金保險(SFVA)」(註5)等商品，民眾可依照個人需求彈性規劃，透過變額壽險商品兼顧保障及投資雙重需求，年金商品則可在年金累積期間屆滿後，為自己的退休生活創造資金來源，並可透過外幣商品，達到多元資產配置及分散貨幣風險需求。

南山人壽春豐得利系列商品，具有「專業投資團隊操作」、「一筆資金同時享有保障及投資」(註6)、以及「每月有機會享有資產撥回及加碼撥回」三大特點，期望可滿足不同族群需求。不同族群可依自身需求進行規劃，如年輕小資族可善用此商品累積資產，透過專業投資團隊進行操作，可避免投資經驗不足的風險；若是想預先規劃退休生活的族群，則可選擇透過年金類商品，彈性選擇一次給付或分期給付的年金給付方式，為退休生活創造資金來源。

針對喜愛可領息的族群，本商品具有每月定期資產撥回機制及每月加碼資產撥回，委託投資帳戶在基準日淨值大於或等於8美元，固定年化撥回率為5％，若是委託投資帳戶在基準日淨值小於8美元，則不撥回；此外，若委託投資帳戶淨值當月任一日之淨值大於10.25美元，每月每單位即享0.04美元加碼撥回，此不定期撥回每月以一次為限(註7)。委託投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動，撥回來源可能是本金，且撥回率或撥回金額非固定，撥回率並不等於獲利率。

南山人壽春豐得利系列商品屬於費用後收型平台，第四年(含)起無收取解約費用，適合中長期資金規劃運用，即日起由永豐銀行銷售，商品全權委託帳戶投資透過安聯投信專業投資團隊進行操作，為業界首檔以一系列收益成長策略為核心的投資帳戶(註8)，投資帳戶透過「核」心收益、安「心」債、「利」基股，打造「核．心．利」投資組合，將借重不同的收益成長策略、穩定核心收益結構，同時藉由債券資產強化投資組合的安穩力，並透過布局利基股，掌握成長機會，實現收益韌性、增值潛力。

面臨未來市場多空交雜的風險及選擇標的疑惑時，不妨透過專業投資團隊進行操作，掌握未來投資優勢，穩健配置資產，同時兼顧保險規劃的功能，助您打造豐裕人生樂齡退休。

====================「未來 有備而來」======================南山人壽近年接連獲頒亞洲保險業獎的「年度最佳健康保險公司」、「年度最佳壽險公司」，證明南山人壽始終堅持專注於促進保戶健康及擴展專業保險服務。今年將是南山人壽「大步向前的一年」，持續加大及加深服務範圍，在健康議題上設計更多的商品與服務，讓保險不只是事後的理賠，更向前走到事前預防與健康促進，協助及照顧更多保戶，發揮保險業的影響力，2025年南山人壽將站穩壽險健康第一品牌，讓「未來有備而來」。

註：南山人壽提醒，消費者投保前應審慎暸解本保險商品之承保範圍、除外不保事項及商品風險。購買以上保險商品仍應留意確認保障範圍和給付方式是否符合自身需求，才能有效發揮保險商品風險轉移的功能。以上詳細商品內容、給付相關規範、注意事項及相關警語請參閱商品簡介及保單條款，或與南山人壽保險業務員聯繫、電洽客戶服務中心0800-020-060(地址:台北市信義區莊敬路168號)，或至南山人壽企業網站查詢https://www.nanshanlife.com.tw。

註1：聯合報報導〈退休金指數排名荷蘭第一 台灣居第39 較去年上升一名〉https://udn.com/news/story/7238/8294175

註2：南山人壽春豐得利變額壽險(STVL)給付項目：身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還、祝壽保險金、完全失能保險金＜本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目＞中華民國113年11月23日南壽投商字第1130000172號函備查

註3：南山人壽春豐得利外幣變額壽險(SFVL)給付項目：身故保險金或喪葬費用保險金與保單帳戶價值之返還、祝壽保險金、完全失能保險金＜本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目＞中華民國113年11月23日南壽投商字第1130000174號函備查

註4：南山人壽春豐得利變額年金保險(STVA)給付項目：年金、返還保單帳戶價值＜本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目＞中華民國113年12月7日南壽投商字第1130000173號函備查

註5：南山人壽春豐得利外幣變額年金保險(SFVA)給付項目：年金、返還保單帳戶價值＜本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目＞中華民國113年12月7日南壽投商字第1130000175號函備查

註6：係指「南山人壽春豐得利變額壽險(STVL)」、「南山人壽春豐得利外幣變額壽險(SFVL)」。

註7：本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。

註8：包含南山人壽委託安聯投信投資帳戶–春風得利核心收益成長投資帳戶(現金撥回)、以及南山人壽委託安聯投信投資帳戶–春風得利核心收益成長(轉投入)。撥回率或撥回金額非固定，此全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金。

注意事項：本文提及之經濟走勢預測不必然代表本全權委託帳戶之績效，本全權委託帳戶投資風險請詳閱保險商品說明。全權委託投資並非絕無風險，投資事業以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益，投資事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責委託投資資產之盈虧，亦不保證最低之收益，客戶簽約前應詳閱商品說明書。本投資型保險為非存款商品，故不受「存款保險」之保障。投保後解約可能不利消費者，請慎選符合需求之保險商品。有關保險給付範例說明、不保事項或除外責任，請要保人詳閱商品說明書。自連結投資標的交易對手取得之報酬、費用折讓等各項利益，應於簽約前提供予要保人參考。稅法相關規定之改變可能會影響本商品之投資報酬及給付金額。要保人及受益人對於投資標的價值須直接承擔投資標的之法律、匯率、市場變動風險及投資機構之信用風險所致之損益(最大可能損失為全部投資本金)。投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。惟「南山人壽春豐得利變額壽險」、「南山人壽春豐得利外幣變額壽險」、「南山人壽春豐得利變額年金保險」、及「南山人壽春豐得利外幣變額年金保險」之保險保障部份依法已納入人身保險安定基金之保障。本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，南山人壽不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書；本商品所連結之一切投資標的無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充分暸解其風險與特性。投資標的之詳細內容介紹，請詳閱投資標的公開說明書或南山人壽企業網站。人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第112條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或納稅者權利保護法第7條所定實質課稅原則辦理。相關實務案例請至南山人壽企業網站/實質課稅原則專區查閱。本商品於訂立契約前已提供要保人不低於三日之審閱期間。保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款，消費者務必詳加閱讀了解，並把握保單契約撤銷時效(保險單送達的翌日起算十日內)。本商品經南山人壽保險股份有限公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由南山人壽及其負責人依法負責。

投資風險揭露：信用風險：保單帳戶價值獨立於南山人壽之一般帳戶外，因此要保人或受益人需自行承擔發行公司履行交付投資本金與收益義務之信用風險。市場價格風險：投資標的之市場價格，可能受金融市場發展趨勢、全球景氣、各國經濟與政治狀況等影響，發行或管理機構以往之投資報酬率不保證未來之投資收益，南山人壽亦不保證投資標的之投資報酬率且不負投資盈虧之責。最大可能損失為投資本金之全部。法律風險：投資標的係發行機構依其適用法律所發行，其一切履行責任係由發行機構承擔，但要保人或受益人必須承擔因適用稅法法令之變更所致稅賦調整或因適用其他法令之變更所致權益發生得喪變更的風險。舉例說明：投資標的可能因所適用法令之變更而致無法繼續投資、不能行使轉換或贖回之權利、或不得獲得期滿給付等情事。匯率風險：「南山人壽春豐得利變額壽險(STVL)」及「南山人壽春豐得利變額年金保險(STVA)」相關款項之收付均以新臺幣為貨幣單位；「南山人壽春豐得利外幣變額壽險(SFVL)」及「南山人壽春豐得利外幣變額年金保險(SFVA)」相關款項之收付均以美元為貨幣單位，保戶須自行承擔就商品貨幣(新臺幣或美元)與其他貨幣進行兌換時所生之匯率變動風險。中途贖回風險：要保人於契約有效期間內申請部分提領或解約時，因此贖回而退回之保單帳戶價值，可能有低於原始投資本金之風險。政治風險：商品貨幣【美元】之匯率可能受其所屬國家之政治因素(大選、戰爭等)而受影響。經濟變動風險：商品貨幣【美元】之匯率可能受其所屬國家之經濟因素(經濟政策法規的調整、通貨膨脹、市場利率調整等)之影響。