凱基人壽與統一投信推投資型保單 退休人生步步穩盈

臺幣美元雙幣別保單、三種投資帳戶、四大商品特色滿足多元保障與退休需求

退休規劃就像參加馬拉松，唯有在賽前做好配速訓練、補給與心態準備，才能累積足夠耐力順利完賽。若有專業配速員陪伴，跑者更能以穩健節奏抵達終點。退休準備亦是如此，需要值得信賴的夥伴協助，才能在長跑過程中安心前行。凱基人壽秉持「We Share We Link」精神，持續以多元商品滿足民眾對各式保障的需求，近期推出全新「步步穩盈」系列投資型保險商品(https://www.kgilife.com.tw/zh-tw/-/media/files/kgil/product-overview/personal/investment/dm/ilpl/pldi1140026_1140926.pdf)，提供三種投資帳戶選擇 (成長型/平衡型/安穩型)，化身客戶最佳的退休配速員，逐步穩健實現退休藍圖。

凱基人壽「步步穩盈」系列投資型保險商品具四大特色，首先是「完整商品組合」，商品幣別涵蓋新臺幣與美元兩種，並分別提供變額壽險及變額年金共四款選擇。目標保費及超額保費費用，僅收取當次繳交保費之0.3%，若新契約繳交保費達新臺幣500萬元(含)以上或16.65萬美元(含)以上的保戶，更可免收目標保費費用；其次為「不收取保單管理費」，長期持有下來，有利於累積連結標的之持有單位數；第三是「定期提領機制」，讓客戶能依人生不同階段需求，自行設定提領頻率、投資標的及其每次提領比率，靈活運用資金；最後是「全ETF專家代操服務」，由國內主動投資專家統一投信提供全權委託代操服務，統一投信並與紐約梅隆投資管理(BNY Investments，隸屬於全球最大保管機構紐約梅隆銀行)合作，打造股債穩健配置的「RUN策略」，以協助保戶進行長期資產配置與保障規劃。

本投資帳戶以「RUN策略」為核心，包括利用機器學習優化資產配置的RSAA (Robust Strategic Asset Allocation)穩健策略性資產配置，結合AI數據分析的TAA (Tactical Asset Allocation)戰術性資產配置，並輔以BNY Investments提供的國際研究洞察，將全球趨勢轉化為在地投資策略，協助保戶在市場波動中仍能保持穩健步伐；帳戶分為三種不同投資配置帳戶(詳附表)，協助客戶依人生不同階段的風險承受度挑選最適「配速」。

如欲了解凱基人壽「步步穩盈」系列投資型保險商品之相關資訊，可至全台凱基證券各分公司洽詢。未來凱基人壽將持續結合國際資源與金融專業，打造與時俱進的保險體驗，推出更多貼近需求的多元商品，陪伴客戶在退休路上穩健前行。凱基人壽也提醒，投資型保單帳戶價值會隨投資績效波動，客戶應依自身需求與風險承受度謹慎選擇，才能發揮保障與退休準備的雙重效益。請至凱基人壽官網查詢更多商品資訊：https://www.kgilife.com.tw。