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2024-09-13 | 科技島

防詐欺防洗錢 這些先進技術會不會幫倒忙



防詐欺防洗錢 這些先進技術會不會幫倒忙


在今日的數位世界中,打擊金融犯罪網路需要警覺與創新。隨著詐騙和網路騙局變得越來越複雜,預防詐欺策略變得越來越重要。現在,預防詐欺與防制洗錢(Fraud Prevention and Anti-Money Laundering, FRAML)正快速發展。使用加密貨幣和人工智慧等新興技術,為調查帶來了新的挑戰和機遇。


編譯/施毓萱




在今日的數位世界中,打擊金融犯罪網路需要警覺與創新。隨著詐騙和網路騙局變得越來越複雜,預防詐欺策略變得越來越重要。現在,預防詐欺與防制洗錢(Fraud Prevention and Anti-Money Laundering, FRAML)正快速發展。使用加密貨幣人工智慧等新興技術,為調查帶來了新的挑戰和機遇。





防詐欺防洗錢 這些先進技術會不會幫倒忙
預防詐欺與防制洗錢(Fraud Prevention and Anti-Money Laundering, FRAML)正快速發展。(圖/123RF)



資料因素成為關鍵




這種快速的技術應用,需要持續調整調查技術和守規框架,以確保政府和機構能夠跟上這些進步的步伐。在這個幾乎每項決策都會參考資料的時代,資料的完整性變得至關重要。




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有效治理、打擊洗錢和詐騙的基礎,建構在高品質、可靠的資料上。乾淨、準確和值得信賴的資料有其必要性,因為能促進有道德和公平的人工智慧系統的開發和部署。




如何轉換成智慧是下一步




雖然擁有深入的資料是必要的,但將這些龐大的資訊,轉換為可操作的智慧,才是下一個關鍵步驟。使用擴增智慧(augmented intelligence)、人工智慧和機器學習以及與私營部門的合作關係,可增強預防詐欺的精確度、流程和行動,將原始資料轉化為可果斷行動的實用證據。




總之,區塊鏈、人工智慧和機器學習等技術的整合,為加強詐騙預防策略打開了新的大門。政府機構與私營部門之間的合作至關重要,可利用專業知識來創新並強化預防詐欺架構。




資料來源:FINTECH GLOBAL




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