假合會利息188%！神說吸金45億3千人受害 中檢起訴64人

台中地檢署偵辦「神說國際網路股份有限公司」及「中華資金有限公司」非法吸金案，檢方調查發現該公司以「CCE中華資金交易所」P2P標會平台名義，向全台3000多人吸金高達45億元。台中地檢署今日第二波偵查終結，共起訴主嫌陳姓負責人等64人，並查扣包括賓利、麥拉倫等豪車及大量現金，追繳犯罪所得近2億元。

中檢表示，本案由台灣高等檢察署可疑帳戶預警中心交辦，由檢察官黃鈺雯指揮專案小組調查。經查，綽號「陳光」的62歲陳姓主嫌自2021年起，在全台各地舉辦投資說明會，推出「新8年合會」投資方案，宣稱每組合會金額為56萬元、61萬元或76萬元不等，保證8年後補足200萬元，甚至聲稱投資8年期滿後可領取約200萬元至900萬元不等標息。

檢方指出，神說公司以「後金補前金」手法操作，換算年化報酬率高達32.14%至188.39%等顯不相當利息，吸引民眾投入資金。該公司在全台設立42間分所，對幹部和業務人員訂立高額獎金制度，依據招攬者位階發放豐厚獎金和介紹獎勵金，以誘使不斷招攬下線投資。

為營造專業形象，陳嫌等人透過報章雜誌、新聞節目報導宣傳，並在網站張貼所謂「致富會員心得分享」，包裝成「結合AI與大數據」、「第三方支付降低風險」的投資平台，吸引民眾攜家帶眷投入。然而，當資金缺口浮現後，投資人開始無法順利提領，2025年4月起公司全面停業。

專案小組歷經多年蒐證，今年4月、6月及8月發動3波搜索，共查獲包括主嫌陳男、系統工程師、核心幹部、各區分所長、區域幹部等一共63人到案。檢方於今年8月7日依加重詐欺、銀行法非法吸金，及洗錢防制法鉅額洗錢等罪嫌，先行起訴陳姓男子等8人，並聲請沒收犯罪所得45億元。

中檢表示，經第二波偵查終結，再對法人神說公司1人、張姓業務總經理等4人，以及林姓業務副總經理等9人，還有全台42個分所所長等42人，認定均涉犯銀行法之非法吸金罪嫌，共追加起訴56人。

為保障被害人權益，檢方已查扣涉案房地產7筆、豪車5部及相關帳戶資金與債權等，總計超過新台幣30億元。另外，現場還在櫃子中搜出塞滿整綑鈔票的上億現金。檢方為澈底保障被害人財產，已將賓利等4輛豪車於偵查中變價拍賣，拍得1721萬元，亦持續查扣債權之債務人將款項解繳公庫，迄今已解繳入庫9276萬6000元，追繳犯罪所得共計1億997萬6000元。

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