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2025-03-28 | 中央社

合庫銀強化防阻詐 擬導入金融簡訊專用短碼

強化防阻詐,合庫銀行今天表示將端出多項措施,包含加強管控高風險帳戶、強化行內聯防通報機制,以及精進開戶審查機制,辦理實地訪查,杜絕人頭帳戶,並規劃導入「金融業簡訊專用編碼」,防止客戶遭不實訊息誤導。

強化防阻詐為合庫銀今年重點業務之一,合庫銀今天透過新聞稿指出,近期召開全行打詐會議,規劃以「事前預防」、「事中審查」、「事後監控」等3大面向積極管控高風險帳戶,辨識可疑帳戶態樣,提升由系統輔助控管,加強防詐力道。

同時,合庫銀表示,擬強化行內聯防通報機制,針對臨櫃異常態樣或高風險帳戶,把資訊分享至所有分行提醒防範,加強防堵詐騙;並精進開戶審查機制,於必要時辦理實地訪查,以杜絕不法帳戶及人頭帳戶。

合庫銀指出,在導入AI科技防詐方面,與金融同業合作「鷹眼識詐聯盟」聯合學習專案,運用AI技術識別風險帳戶,提前攔阻詐騙金流,並規劃導入「金融業簡訊專用編碼」,防止客戶遭不實訊息誤導。

合庫銀進一步表示,民眾申請網路銀行、金融卡及電話語音服務等約定轉帳,除本行本人帳戶外,延後至次2日生效,且配合財金公司灰名單機制,就轉入約定達一定次數以上的帳號,主動關懷提醒客戶注意;同時,就網路銀行(含行動網銀)約定轉入帳號組數予以限制,提升民眾對詐騙的警覺,降低犯罪集團得逞機率,多管齊下防堵詐騙,守護民眾財產安全。

合庫銀指出,將持續深化與警方及各界合作,因應變化滾動式調整防詐措施,擴大行員防詐教育訓練,透過實境演練或相關案例強化第一線攔阻成效,亦不定期於官網、ATM及社群媒體發布最新防詐資訊,提醒民眾慎防詐騙。

合庫銀呼籲,如果民眾接獲可疑來電或投資邀約,應保持警覺,立即撥打165反詐騙專線或聯繫合庫客服查證,遠離詐騙陷阱。
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