PwC Taiwan舉辦亞洲資產管理中心研討會 協助金融業掌握高資產財富管理新商機

金管會為推動臺灣成為亞洲資產管理中心，已開放試辦外部資產管理顧問服務業務。為深入解讀外部資產管理顧問服務方式及具體內容，PwC Taiwan於2025年9月12日舉辦「亞洲資產管理中心系列研討會：外部資產管理顧問服務新商機」，透過專家之經驗與觀察，就外部資產管理顧問及聯合家族辦公室（以下簡稱「EAM/MFO」）的運作模式、如何與其他金融業者合作，以及EAM/MFO未來如何在臺灣發展相關業務等議題進行深度討論。

資誠聯合會計師事務所金融產業服務營運長郭柏如於開場致詞中提及，為推動臺灣成為國際資產重要樞紐，金管會已於今（2025）年7月成立「亞洲資產管理中心高雄專區」。為響應前述政策，PwC Taiwan正式成立「資誠亞資中心辦公室」進駐高雄專區，透過整合全球經驗與在地資源，協助臺灣金融業共同打造升級高資產財富管理服務，並探討及促進金融跨業之合作，以回應逐漸提升的高資產客戶客製化財富管理需求。

EAM/MFO特色與優勢暨全球化財富管理經驗分享

滙智家族辦公室係於2016年成立，管理資產規模逾70億美元，為新加坡及香港最大家族辦公室之一。其主席葛綸表示，於金管會推行亞洲資產管理中心五大計畫後，EAM/MFO將逐步發展並加入臺灣高端財富管理服務生態圈。而EAM/MFO正可提供更具獨立性的高端財富管理顧問服務，並重啟銀行既有高淨值客戶資產的流動性及其與銀行交易之頻率；臺灣銀行業亦可與EAM/MFO合作，藉由讓海外高淨值客戶認識臺灣財富管理產業後，將資產交付臺灣的銀行託管，同時可協助臺灣高淨值客戶以全球視角配置資產。不論何種模式，銀行均宜慎選合作的EAM/MFO，以確保客戶資產受到保障，並可適當控管投資風險。

EAM/MFO在家族財富管理與傳承過程中的角色與案例分享

萬方家族辦公室過去10年深耕香港與新加坡，並於2022年成立萬維數字家族辦公室，為亞洲首家專門提供數位理財管理之家族辦公室。萬方家族辦公室聯合創始人及萬維數字家族辦公室首席執行官譚雋永表示，根據其對亞太地區家族辦公室之觀察，未來預計有超過3分之1的家族將進行世代交替，而新一代高資產客戶更關注財富管理的透明度，且非常重視投資標的及領域的多元選擇。此外，家族辦公室並非單向提供高資產客戶投資建議，高資產客戶亦會就其關注領域與家族辦公室分享資訊。於金管會開放辦理（試辦）家族辦公室業務後，臺灣可從前述家族辦公室與高資產客戶雙向互動模式，發展具臺灣特色之高端財富管理服務模式。

EAM/MFO在臺灣金融監理環境下可能定位及發展

普華商務法律事務所合夥律師李裕勳表示，隨著EAM產業發展，EAM加入高端財富管理服務生態圈後，既有銀行與客戶間的雙方關係，將轉變為由EAM提供高資產客戶財富管理顧問服務，再與銀行合作提供商品給高資產客戶之三方關係。於此模式下，銀行可朝凸顯自身競爭優勢的方式，思考如何與EAM合作；而銀行與EAM間的互動關係亦應完整反映在合約，以確保銀行可在客戶利益至上的基礎上與EAM合作，提供最佳服務方案。

臺灣的機會與挑戰－建立高端財富管理服務生態圈為關鍵

資誠聯合會計師事務所副所長、國際暨金融事業執行長吳偉臺表示，家族辦公室及EAM業務如何順利發展，可從兩個層面思考：一、於設計家族辦公室/EAM之監管時，可在保護高資產客戶的同時，給予家族辦公室/EAM一定運作彈性；二、藉由法制面鬆綁，增加臺灣可投資之金融商品及其他標的種類。隨著臺灣高資產客戶對家族辦公室及EAM等財富管理需求的增加，由國內私人銀行、MFO及EAM為臺灣客戶提供全球金融服務，將成為推動形成臺灣高端財富管理服務生態圈的重要助力。