玉山銀行攜手高檢署簽署「可疑交易分析機制」MOU 打造堅實金融防護網

為強化跨域防詐合作力度，玉山銀行昨（26）日與臺灣高等檢察署（以下簡稱高檢署）簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書。由玉山銀行總經理林隆政與高檢署檢察長張斗輝代表簽署，並由法務部政務次長徐錫祥及金管會銀行局副局長王允中共同見證。此次合作將透過交換可疑金流特徵與異常帳戶分析，提升異常交易的偵測能力，強化金融體系與司法體系的防詐協作效能。

玉山銀行已與橋頭地檢署、新北地檢署簽署專案合作備忘錄，落實區域性可疑帳戶通報與金流分析。此次與高檢署合作，通報範圍擴及全臺，有助於提升異常帳戶識別的精準度與即時性，強化公私協力防詐成效。合作內容包括：檢察機關提供詐欺與洗錢案件資訊，協助銀行運用交易行為及異常模式進行辨識，提升可疑帳戶辨識；同時檢察機關將不定期提供高風險因子和偵測參數，協助銀行即時更新風險監控機制。而銀行則是提供必要資訊，支持司法追查不法，共同打造更堅實的金融防護網。

玉山銀行總經理林隆政表示，為了有效防制詐騙，守護民眾金融安全，玉山創新推出「指定聯絡人」通知服務，當顧客帳戶出現異常時，主動通知指定聯絡人，目前已有近千位顧客申請；作為財金公司「金融阻詐聯防小組」成員，玉山領先同業建置系統輔助判斷帳戶異常態樣，強化即時預警。2025年前10個月，臨櫃成功攔阻詐騙案件累計超過730件，守住逾7億元資產。另與新北市政府地政局合作推動「地籍異動即時通」服務，協助民眾掌握不動產異動資訊，降低詐騙風險。近期更升級AI金流偵測模型，結合大數據分析與風險指標，偵測頻率提升至每5分鐘一次，確保顧客資產安全。

玉山銀行落實公平待客原則，持續強化內部防詐機制，並透過與高檢署合作，深化檢銀協作，提升金融體系的防詐韌性，展現玉山誠信、專業與社會關懷的企業責任。